Noch Fragen?

Nein, wir sind keine Bank, sondern ein unabhängiger Vermögensverwalter. Ihr Vermögen wird bei einer unserer renommierten Partnerbanken Ihrer Wahl deponiert. Damit wir Ihre Anlagestrategie erfolgreich umsetzen können, erhalten wir eine Vermögensverwaltungsvollmacht.

Eine Vermögensverwaltungsvollmacht ist eine beschränkte Vollmacht, die uns Einsicht auf Ihr Vermögen gewährt und Handlungsfähigkeit gibt, die gewählte Anlagestrategie umzusetzen. Die beschränkte Vollmacht ist ein Dokument der Bank und wird durch Sie unterzeichnet. Diese Vollmacht ist darum beschränkt, weil sie sich ausschliesslich auf die Umsetzung und Bewirtschaftung Ihrer Anlagestrategie beschränkt.

Nein, die Grundlage Ihres Portfolios ist Ihre Anlagestrategie, welche wir zusammen mit Ihnen entlang Ihrer Bedürfnisse und Ihrer finanziellen Situation vor der Umsetzung erarbeiten. Die Anlagestrategie gibt uns die Leitplanken für die Umsetzung vor und wird in einem Vermögensverwaltungsvertrag festgehalten.

Wir bieten die Vermögensverwaltung ab einem Betrag von CHF 100’000.– als Ersteinlage an.

Ja, wir legen grossen Wert auf hohe Liquidität und können bei Bedarf den gewünschten Betrag innerhalb weniger Tag auf dem zugehörigen Kontokorrent zur Verfügung stellen. Auch eine Erhöhung Ihres Anlagevermögens ist jederzeit möglich. Wir empfehlen, dass Sie Ihre Sparquote systematisch auf Ihr Vermögensverwaltungskonto übertragen, sodass diese automatisch investiert wird.

Nein, Ihr Vermögen ist jederzeit für Sie zugänglich. Sollte sich Ihre Lebenssituation verändern und somit eine Notwendigkeit entstehen an das Kapital zu kommen, steht Ihnen Ihr Vermögen innerhalb weniger Tag zur Verfügung. Wichtig hierbei ist, dass wir keine Renditegarantie gewährleisten und Ihr Anlagevermögen Schwankungen unterliegt. Wir empfehlen je nach Anlagestrategie einen anderen Anlagehorizont.

Ab einem Anlagevermögen von CHF 100’000.– setzen wir Ihre Anlagestrategie mit Fonds und ETFs um. Ab einem Anlagevermögen von CHF 750’000.– steht Ihnen die Möglichkeit zu, die Aktienquote der Referenzwährung mit Einzeltitel umzusetzen.

Um Ihr Portfolio möglichst effizient umzusetzen und zeitnah der aktuellen Marktsituation auszurichten, sind unsere Anlagestrategien modular aufgebaut. Hierfür berücksichtigen wir folgende Anlageklassen: Geldmarkt, Obligationen, Aktien und innerhalb der alternativen Anlagen Immobilien und Gold.

Nein, wir sind frei von Interessenskonflikte und bieten Ihnen Zugang zu den weltbesten Fondsmanagern und Anlageinstrumente an. Unser Honorar basiert ausschliesslich auf der definierten Vermögensverwaltungsgebühr.

1. Kosten der Bank für die Deponierung Ihrer Vermögenswerte. Dank unserer langjährigen Beziehung zu den Partnerbanken haben wir für Sie ein hervorragendes Preismodell erarbeitet. Dabei handelt es sich um einen Pauschalpreis, der sämtliche Transaktionsgebühren für Wertschriften beinhaltet. Ebenso umfasst dieser Pauschalpreis die Depotführung, das Online Banking inkl. Online Archiv, alle Fremdwährungskonti sowie ein Steuerausweis.

2. Unsere Vermögensverwaltungsgebühr, welche vertraglich definiert und in Prozent des durchschnittlich investierten Anlagevermögens berechnet wird.

3. Zusätzlich zu Depot- und Vermögensverwaltungsgebühr kommen noch Produktgebühren sowie die Mehrwertsteuer und Börsenabgaben respektive Stempelsteuer.

Neben der Gewichtung der Anlageklassen, legen wir besonders viel Wert auf die Auswahl der besten Produkte. Daher betreiben wir viel Aufwand bei der Identifikation der Fonds, die einen Mehrwert in Form einer Überrendite erwirtschaften. Diese müssen unseren strengen Qualitätsmerkmalen entsprechen, um gegen einen ETF zu bestehen. Durch den Vermögensverwaltungsvertrag mit uns erhalten Sie zudem Zugang zu exklusiven Anteilsklassen, die deutlich günstiger als die normale Klasse für Privatanleger sind.

Die Grundlage bildet das Online Banking Ihrer Bank, das jederzeit Einsicht über den aktuellen Stand Ihrer Vermögenswerte gibt. Zudem informieren wir Sie monatlich über das aktuelle Marktgeschehen sowie allfällige Veränderungen im Portfolio. Bei Fragen steht Ihnen zudem Ihr Kundenberater gerne persönlich zur Verfügung.

Neben der Vermögensverwaltung bieten wir ab einem Anlagevermögen von CHF 2 Mio. individuelle Anlageberatungen an.